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Anlage A
Basisanlage
Die erste Variante dient als Referenz. Alle Kennzahlen werden unten direkt mit Anlage B verglichen.
Grundparameter
10.000 €
€
7,0 %
%
20 Jahre
Jahre
Sparrate
0 €
€
0,0 %
% / Jahr
0,0 %
% vom Beitrag
Steuern
Abgeltungsteuer 25 % + Soli — pauschale Kapitalertragsteuer, unabhängig vom persönlichen Steuersatz.
Halbeinkünfte Persönlicher Steuersatz — nur 50 % der Gewinne sind steuerpflichtig.
42,0 %
%
Entnahmephase
20 Jahre
Jahre
1.500 €
€
4,0 %
% / Jahr
2,0 %
% / Jahr
Eingezahlt
10.000 €
+Zinsen
+28.697 €
=Endkapital
38.697 €
Steuer Zwischenverkäufe (bereits abgeführt)
0 €
Genutzter Freibetrag
0 €
Steuerpflichtiger Ertrag
28.697 €
−Abzuziehende Steuerlast
0 €
=Ablaufleistung nach Steuern
38.697 €
Anlage B
Vergleich 1
Grundparameter
10.000 €
€
7,0 %
%
20 Jahre
Jahre
Sparrate
0 €
€
0,0 %
% / Jahr
0,0 %
% vom Beitrag
Steuern
Abgeltungsteuer 25 % + Soli — pauschale Kapitalertragsteuer, unabhängig vom persönlichen Steuersatz.
Halbeinkünfte Persönlicher Steuersatz — nur 50 % der Gewinne sind steuerpflichtig.
42,0 %
%
Entnahmephase
20 Jahre
Jahre
1.500 €
€
4,0 %
% / Jahr
2,0 %
% / Jahr
Eingezahlt
10.000 €
+Zinsen
+28.697 €
=Endkapital
38.697 €
Steuer Zwischenverkäufe (bereits abgeführt)
0 €
Genutzter Freibetrag
0 €
Steuerpflichtiger Ertrag
28.697 €
−Abzuziehende Steuerlast
0 €
=Ablaufleistung nach Steuern
38.697 €
Anlage C
Vergleich 2
Grundparameter
10.000 €
€
7,0 %
%
20 Jahre
Jahre
Sparrate
0 €
€
0,0 %
% / Jahr
0,0 %
% vom Beitrag
Steuern
Abgeltungsteuer 25 % + Soli — pauschale Kapitalertragsteuer.
Halbeinkünfte Persönlicher Steuersatz — 50 % der Gewinne sind steuerpflichtig.
42,0 %
%
Entnahmephase
20 Jahre
Jahre
1.500 €
€
4,0 %
% / Jahr
2,0 %
% / Jahr
Eingezahlt10.000 €
+Zinsen+0 €
=Endkapital10.000 €
Steuer Zwischenverkäufe (bereits abgeführt)0 €
Genutzter Freibetrag0 €
Steuerpflichtiger Ertrag0 €
−Abzuziehende Steuerlast0 €
=Ablaufleistung nach Steuern10.000 €
Vergleich
Jahresübersicht
Gesamtvermögen zeigt den Depotwert je Jahr. Simulierte Zwischenverkäufe sind ab dem jeweiligen Verkaufsjahr bereits nach der dort fälligen Steuer dargestellt.
| Die Tabelle wird nach der ersten Berechnung gefüllt. |
Entnahmeplan
Reine Entnahme
Vorhandenes Kapital eintragen und sehen, was es hergibt – ohne vorgelagerte Ansparphase.
Berechnungsziel
Restkapital berechnen
Entnahme und Dauer sind vorgegeben – wie viel bleibt am Ende übrig?
Wie lange reicht das Geld?
Entnahme ist vorgegeben – die mögliche Dauer wird berechnet.
Maximale Entnahme
Dauer ist vorgegeben – wie viel ist monatlich möglich, bis das Kapital aufgebraucht ist?
Kapitalerhalt / Zielrestwert
Entnahme, bei der am Ende ein gewünschtes Restkapital übrig bleibt.
Kapital
300.000 €
€
4,0 %
% / Jahr
Entnahme
1.200 €
€
25 Jahre
Jahre
2,0 %
% / Jahr
Steuern
Abgeltungsteuer 25 % + Soli — pauschale Kapitalertragsteuer, unabhängig vom persönlichen Steuersatz.
Halbeinkünfte Persönlicher Steuersatz — nur 50 % der Gewinne sind steuerpflichtig.
Ergebnis
–
Kapitalverlauf
Netto-Entnahme pro Jahr (rechte Achse)
Jahresübersicht
Alle Werte je Kalenderjahr der Entnahmephase. Das Kapital ist der Depotwert am Jahresende, nach Entnahme und nach abgeführter Steuer.
| Jahr | Entnahme brutto | Steuern | Entnahme netto | Netto kumuliert | Kapital am Jahresende |
|---|---|---|---|---|---|
| Die Tabelle wird nach der ersten Berechnung gefüllt. | |||||